همه چیز درباره حق بیمه تامین اجتماعی+مبلغ بیمه ۱۴۰۲+ شرایط و نحوه ثبت نام +سوالات متداول

حق بیمه چیست ؟ حق بیمه را چه کسی پرداخت می کند؟ آیا فقط کارگر ملزم به پرداخت حق بیمه است؟ آیا کارفرما هم در پرداخت حق بیمه سهیم هست؟ مبلغ بیمه برای سال 1402 چقدر است؟ این سوالات متداول درباره حق بیمه است که برای هرکارفرما یا کارگر ممکن است پیش امده باشد. ما در این مقاله از سیستم مدیریت اطلاعات فریار سعی داریم ضمن ارائه تعریف کامل از قوانین و مسائل متداول درباره پرداخت حق بیمه، در روشن شدن فرایندهای حقوق و دستمزد تلاش نماییم.

حق بیمه در واقع مبلغی هست که قسمتی از آن توسط کارفرما و بقیه آن توسط کارگر/کارمند پرداخت می‌شود. میزان حق بیمه در ابتدای هر سال توسط سازمان تامین اجتماعی معین می‌گردد که هزینه‌های ان به صورت ماهیانه از کارفرمایان و کاگران دریافت می‌گردد. به همین دلیل در فیش حقوقی، هر ماه مبلغی با عنوان حق بیمه از میزان دریافتی شما کم می شود.

سوال مهمی که در اینجا پیش می آید این است که این حق بیمه برای چیست و چرا حق بیمه از حقوق ما کسر می‌گردد؟ مبنای این مقدار حق بیمه بر اساس چیست؟ فرمولی برای محاسبه حق بیمه وجود دارد؟ با ما تا انتهای این مقاله از گروه نرم افزار حقوق و دستمزد فریار همراه باشید.

چگونه حق بیمه کارگری در سال ۱۴۰۲ محاسبه می‌شود؟

طبق قانون، کل هزینه حق بیمه که باید پرداخت شود 30 درصد از حقوق است که 23 درصد از این مقدار سهم کارفرما بوده و 7 درصد باقی‌مانده نیز باید از سمت کارگر پرداخت شود که میزان آن در اول هر سال و در ردیف بودجه تعیین می‌شود. نرخ حق بیمه در سال ۱۴۰۲ همانند گذشته، بیشتر از سال گذشته و 27 درصد افزایش داشته است.

طبق جدول زیر مجموع بیمه اجباری برای کارگران در ماه‌های ۳۱ روزه برابر ۱۷.۲۱۶.۰۲۲ و در ماه‌های ۳۰ روز هم مساوی است با ۱۶.۸۰۹.۰۵۳ است که سهم بیمه پرداختی کارگران در ماه های سی روزه 5.115.799 ریال و برای ماه های 31 روزه سهم بیمه کارگر 5.239.659 ریال است.

مبلغ بیمه آزاد تامین اجتماعی ۱۴۰۲ چقدر است؟

مبلغ حق بیمه شغل های آزاد تامین اجتماعی در سال ۱۴۰۲، با نرخ های ۱۲ درصد، ۱۴ درصد و ۱۸ درصد محاسبه می گردد. جزییات حق بیمه شغل های ازاد در جدول زیر آورده شده است.

حق بیمه آزاد، مبلغی هست که با هدف استفاده از مزایای بیمه به عنوان نوعی از انواع بیمه خویش فرما از سمت صاحبان کسب وکار به سازمان تامین اجتماعی، پرداخت می‌گردد.

تفاوت بيمه اختياری با بیمه مشاغل آزاد چیست؟

در بیمه اختیاری ، میزان 27 درصد به کل خدمات تعلق می گیرد. خدماتی که در بیمه اختیاری شامل بیمه کننده می شود شامل مستمری، از کار افتادگی و هزینه پروتز و اروتز ، بازنشستگی، خدمات کفن و دفن است. ولی در بیمه مشاغل ازاد، خدمات براساس درصدی که پرداخت می کنند برای آنها تقسیم شده و به هر کدام تعلق می گیرد.

جدول حق بیمه اختیاری سال ۱۴۰۲

جدول حق بیمه اختیاری تامین اجتماعی در سال ۱۴۰۲ مطابق تصویر زیر است. نرخ هزینه بیمه اختیاری، مبلغ 1.481.000 تومان است که برای پرداخت آن، باید از سایت تامین اجتماعی اقدام نمایید.

نرخ حق بیمه سال ۱۴۰۲ با در نظر گرفتن مقدار حق مسکن که 900 هزار تومان است و برای ماه های 30 روزه مبلغ ۲۱.۹۲۴.۸۵۲ ریال و برای ماه های 31 روزه ۲۲.۴۵۵.۶۸۰ ریال تعیین گردیده است.جزییات جدول حقوق و دستمزد 1402 در سایت فریار قابل مشاهده است.

فرمول محاسبه حق بیمه تامین اجتماعی

همانطور که پیش تر نیز بیان شد کل مبلغ حق بیمه معادل ۳۰ درصد از کل حقوق می‌باشد که ۲۳ درصد سهم کارفرما و مابقی به عهده کارگر است. مقدار سهم حق بیمه کارگر و کارفرما بر اساس فرمول همیشگی به صورت زیر محاسبه می گردد:

« تعداد روزهای کارکرد × پایه حقوق روزانه + حق مسکن + بن کارگری × 30% »

برای چه پرداخت‌هایی در حقوق باید حق بیمه بپردازیم؟

سوال دیگری که در این زمینه پیش می‌آید این است که آیا حق بیمه میزان ثابتی است که از حقوق ثابت کسر می‌شود یا با اشافه شدن دستمزدهای دیگر مانند حق حضور در جلسه، اضافه‌ کاری ، پاداش و… ، این مقدار تغییر می‌کند؟ طبق قانون میزان سهم بیمه در اکثر مزایای حقوقی وجود دارد و به نسبت هر افزایشی ، محاسبه و اضافه می‌گردد.

مزایا پرداخت حق بیمه و داشتن بیمه تامین اجتماعی

مزایای متعددی برای داشتن بیمه تامین اجتماعی ذکر می شود که مهم‌ترین آنها به شرح زیر است:

• دارا بودن بیمه‌ درمانی، بیمه حوادث

• دریافت غرامت و مشمول دستمزد شدن برای روزهای بیماری

• دریافت بیمه بیکاری

• دریافت کمک هزینه و حقوق در زمان بارداری برای خانم ها

• اعطای کمک‌ هزینه ازدواج برای کارمندان و کارگران

• امکان دریافت هزینه‌ های درمانی خاص مثل : عینک طبی، ویلچر، پروتز، سمعک

• دریافت بازنشستگی

• دریافت مستمری از کار افتادگی

سوالات متداول درباره حق بیمه 1402

پرداخت حق بیمه به عهده چه کسی است؟

با توجه به قانون هزینه بیمه تامین اجتماعی معادل ۳۰% حقوق شماست که ۲۳% سهم کارفرما و ۷% سهم شماست.

شرایط ثبت نام در بیمه تامین اجتماعی مشاغل آزاد

بیمه مشاغل آزاد تامین اجتماعی برای کسانی است که بیمه اجباری شامل آنها نمی شود. به جز این مورد ، شرایط دیگه ای برای دریافت بیمه تامین اجتماعی مشاغل ازاد لازم است که به شرح زیر است:

• دارا بودن سن قانونی و حداقل ۱۸ سال
• سقف سنی۵۰ برای آقایان و ۴۵ سالگی خانم ها ( به ازای سن بیشتر از ۵۵ سال، معادل مازاد سنیدر پرداخت حق بیمه لحاظ می‌شود.
• متقاضیان دارای سابقه پرداخت ۱۰ سال حق بیمه، بدون در نظر گرفتن شرط سنی، تحت پوشش بیمه مشاغل آزاد تامین اجتماعی قرار می‌گیرند.

آیا بیمه خویش فرما (اختیاری ) سابقه کار محسوب می شود

در پاسخ به این سوال باید گفت که اگرچه این بیمه به عنوان سابقه حق بیمه محاسبه می گردد ولی سابقه کار محسوب نمی شود. این حالت شامل بیمه مشاغل ازاد هم بوده و برای آنها نیز سابقه کار نمی گردد.

برای آگاهی بیشتر درباره محاسبه انوع گزارشات حقوق و دستمزد و سیستم حسابداری می توانید از سایت فریارسیستم دیدن فرمایید.